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[推荐]基金新说

作者 佚名 来源 不详 浏览量 时间 2008-03-24

基金新说

投资人最关注的莫过于基金的业绩,常听到基民们会抱怨我买的基金怎么是一只瘟鸡××基金都涨了一毛钱了,它才涨了五分……”也有投资人只盯着排行榜上近期表现最好的基金,“××基金最近一个月涨幅第一,赶紧买啊……”其实,他们都陷入了基金比较中李代桃僵的误区,用短期的业绩代替了全面的业绩、或者把不同类的基金拿来比较,业绩暂时相对落后的基金因此而背了黑锅

如何正确比较基金的业绩呢?第一,必须是同类型基金之间比较才有意义。股票型基金和保守配置型基金当然是不可比的。现在一般的基金业绩排行榜都会有基金分类,尽可能地消除由于类型差异而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。

第二,看业绩一定要看长期,不要看短期。至少要关注三个月、最好是半年以上的业绩表现,才能比较客观地判断这只基金的管理人的水平。

第三,要关注不同时间段基金业绩是否平稳。如果一只基金在各个阶段业绩表现都名列同类型基金前茅,基本可以判断这只基金长期业绩平稳而且优异。

第四,既要看回报,又要关注风险。风险评价最常用的一个是波动幅度,通过这个指标可判断某只基金的回报是否平稳;另一个指标是下行风险,如晨星风险系数,该系数越高,说明与同类基金相比,该基金的下行风险即亏损的概率越高。如果波动幅度大,同时下行风险也大,那么基金的风险就高。如果波动幅度大,但是下行风险低,那么这样的基金可能就是赚钱的。
婚姻家庭内容录入:耿红元律师    责任编辑:耿红元律师 
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